Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention betrifft uns alle. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten dabei für Sie entstehen.

Unser Bekenntnis zu AML

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten dulden wir in keiner Form. Als Betreiber mit Lizenz der Curaçao eGaming Behörde unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen diese vollständig um. Betrieben wird unsere Plattform von Coin Interactive N.V., die seit 2017 für den Spielbetrieb verantwortlich zeichnet.

Deshalb führen wir bei jeder Kundenbeziehung eine Identitätsprüfung durch, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Massnahmen schützen ehrliche Spieler und stellen sicher, dass bei uns gewonnene Beträge sauber ausbezahlt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Prüfung Ihrer Identität erfolgt gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Wohnadresse und bestätigen, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

• Registrierung: Angabe der Stammdaten und Bestätigung des Mindestalters von 18 Jahren
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Sonderfälle: bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Einzelbeträgen können wir zusätzliche Dokumente jederzeit verlangen

Diese Dokumente benötigen wir

Akzeptiert werden Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern staatlich ausgestellt und gültig. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie durch ein Foto Ihrer Kreditkarte, bei dem die mittleren Ziffern verdeckt sind, oder durch einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

Verifizierung Schritt für Schritt

Ihre Dokumente behandeln wir ausschliesslich als vertrauliche Prüfunterlagen. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige Mitarbeitende der Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben die Daten ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart
• Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, ohne Spiegelungen
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch, gängige Formate wie JPG und PDF bis 10 MB werden akzeptiert
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Anleitung zur Nachbesserung

Nachweis der Geldquelle

Bei deutlich erhöhtem Einsatzvolumen oder einzelnen grossen Einzahlungen fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns verpflichtet, die Herkunft erheblicher Beträge zu verstehen.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögenswerte oder ein Kontoauszug, aus dem die Mittel hervorgehen. Wir bewerten jede Anfrage einzeln und teilen Ihnen präzise mit, welches Dokument in Ihrer Situation genügt. Alle Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Monitoring Ihrer Transaktionen

Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Weicht der gewünschte Auszahlungsweg davon ab, verlangen wir vor der Freigabe einen Nachweis, dass das alternative Konto auf Ihren Namen läuft. Bei Einzahlungen mit TWINT, PostFinance, Paysafecard, Kreditkarte, E-Wallets oder Kryptowährungen wie Bitcoin und Tether gelten dieselben Prüfregeln.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder widersprechen sie den Registrierungsangaben, sperren wir Auszahlungen so lange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung können Sie während dieser Zeit weiter für das Spiel nutzen, ausgezahlt wird erst nach erfolgreicher Verifizierung.

Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Identitätsangaben oder Hinweisen auf Kontoüberlassung an Dritte schliessen wir das Konto vollständig und erstatten einzahlungen abzüglich erspielter Beträge auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto. Spieler aus eingeschränkten Rechtsräumen wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien oder Spanien dürfen bei uns kein Konto führen; deren Konten werden nach Erkennung umgehend deaktiviert.

Dokumentenaufbewahrung im Coin Casino

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Ermittlungsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen. Ein Recht auf vorzeitige Löschung besteht während der laufenden Aufbewahrungsfrist nicht, da wir gesetzlich dazu verpflichtet sind. Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Prüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei Registrierung genügen Ihre Stammdaten und die Bestätigung des Mindestalters.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden oder unlesbaren Unterlagen mit einer konkreten Anleitung, was Sie nachreichen müssen.

Warum verlangt das Coin Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel zurück. Ein abweichender Weg ist nur möglich, wenn Sie nachweisen, dass das Zielkonto auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Der Kontostand bleibt dabei vollständig erhalten.